这段时间很多人私信我POS机相关的问题，那么下面这三集**我就把这个问题给一次性地讲透彻，彻底地解决你的疑惑。首先你记住一句话，***是以POS机为基础载体的，想要用好卡，Pos机达标是最核心最基本的，这个做不好任凭你如何折腾你的卡都是徒劳。

当前市面上的POS机主要分为两个流派，一个是银行的机器，另外一个是第三方支付公司的机器，我们个人拿到的都是第三方支付公司的机器，银行的机器用不了，即便有也不能用，市面上第三方的机器很多，比较有名的比如立刷、拉卡拉、随行付、中付、点佰趣、瑞银信、付临门、乐刷、海科等等很多，几十个品牌，上百种机器，我们都说人分三六九等，而这些机器也分为三六九等，有的机器相对好用，而有的机器很烂电银信息pos机跳码吗，而判断好与坏的标准是什么？是机器跳费率的严重程度，也就是我们经常说的是否跳码，费率就直接决定了***的死活。

在16年96费改之后，现行费率有三种，即0.6的标准费率，0.38的优惠费率和公益类的0费率，正常来讲，市面上我们消费者所能接触到的商户，绝大多数都是标准费率的商户，也就是每刷1万手续费是60元，这60元由发卡行、第三方支付公司和银联三方分成，按照规定60元的手续费，银行赚41块7毛5，银联赚6块5，剩余11块7毛5是支付公司的利润，这是一个正常的利润分配，但事实上背后要复杂得多。

支付公司要生存的唯一法则是占领市场份额，怎么占领？当然要线下代理去推广电银信息pos机跳码吗，代理凭什么给你推广干活，答案是发工资。在支付领域来说工资就是分润，这是一份非常诱人的管道收益，也可以理解为被动收入。支付公司只能通过高额的分润来疯狂的招代理，从而快速地占领市场，扩大交易量，但是支付公司不止一家，单单全国范围的收单机构就几十家之多，竞争异常激烈，你给代理开万五，我开万八，他开万10，另外一家开万12，哪一家给的分润多，代理就给谁干活。

就这样的恶性竞争，甚至某家支付公司给下属二级代理的分润就高达万14，你想，一笔正常的交易支付公司只能赚万11.75，它给代理的分润就高达万14，那不是倒赔钱吗？赔钱吗？不存在的，羊毛到底还是出在羊身上，支付公司想要保本，只能在费率上动手脚，0.6标准费率的话，支付公司能赚11块7毛5，那么如果偷梁换柱走优惠类费率呢，优惠类费率是0.38，按照规定银行赚30元左右，银联赚5元左右，剩余的25都是支付公司赚的，这不是翻一倍吗？这样的话别说给代理万14的分润，就是万十六的分润，他还是赚钱！

这就是跳费率，我们俗称跳码。最后这个单谁买了，坑的是谁？是银行。正常一笔交易本来银行能赚40多，最后只能赚30，甚至互联网费率赚得更少，如果是公益零费率，银行是赔钱的。所以利润受损的是银行，这个时候有人会说，银行吃亏了跟我有什么关系？怎么没有关系，你手里拿到的可是银行发给你的***，你吃着别人的，喝着别人的，最后还砸人家摊子，不让人赚钱，能受得了你吗？所以最后吃亏的还是你，这就是跳码的原理。

人

跳码本质上是源于残酷的市场竞争和部分企业贪婪的欲望，当竞争逐渐的白热化，最终受害的是第三方的消费者，这个局是无解的，至少在当下无解，只要有***交易就需要POS机，这个市场就会有竞争，即便没有竞争某些机构也扛不住跳码的巨大利益，你想想利润至少翻1倍多，零费率的话利润是6倍，换作是你，你能经得起诱惑吗？那有人就问了，诺大的市场就没有有良心的支付公司吗？有，但是市场不允许，因为分润开低了代理就会卷铺盖跟别人走，因此这个问题无解。

只能尽可能地做到好，也就是少跳码。因此，当下市场的机器都跳，区别在于跳得多和少而已，跳得越多银行赚得越少，卡越废。跳得越少优质商户越多，卡相对来说会好得多，即便有的支付公司打出发现虚***商户一个举报奖励1万的口号，但依然有跳费率的形式。只不过商户是真的，费率是***的而已，因此这个问题无解。

而那些重视用户体验的支付公司尽可能地少跳码，通过抬高费率的形式来维护成本，从而减少跳码的频率，但是又有几个人愿意用高费率机器呢？又有几个人知道这背后的猫腻呢？即便有人知道，大多数人还是愿意选择低费率的机器，因为便宜啊。是，便宜没错，只是鱼和熊掌不可兼得。

那么机器人该如何选择呢？有一个基本的标准，高费率不一定都好，但是低费率一定都不好。低费率机器就是所有0.6以下的机器，包括0.6毫秒到的机器，因为这里面涉及到有垫资的成本，我在2019年最后一次筛选机器的时候，花费了4个月的时间，几百张卡，最终只测试出来了一台较为满意的机器，靠谱的机器并不多，所以当你还在为***额度发愁的时候，你低头看看你手里的机器，这个最基本的工具靠不靠谱。